“他們讓我來取現(xiàn)金的！”農(nóng)行洛陽濱河支行成功堵截“神秘”取款人?

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【大河財立方消息】目前，由于各家銀行對借記卡開卡、限額做了嚴格的管控導致不法分子難以通過非柜面渠道將資金轉(zhuǎn)走，現(xiàn)金取款成了重要手段。面對高發(fā)且形式多變的犯罪手法，農(nóng)業(yè)銀行洛陽分行定期組織員工學習反洗錢相關(guān)知識，切實提升員工反詐業(yè)務水平，讓犯罪分子無機可乘。并常態(tài)化推進警銀協(xié)作，發(fā)揮好警銀聯(lián)動效能，共筑反詐“防火墻”，守好人民群眾的錢袋子。

2023年6月25日16:00，一名客戶走進農(nóng)行洛陽濱河支行要求取款18萬元。在業(yè)務辦理過程中，柜面經(jīng)理詢問客戶取大額現(xiàn)金的用途，并建議通過轉(zhuǎn)賬方式辦理，既安全又快捷。客戶吞吞吐吐聲稱為買車使用，憑著多年的工作經(jīng)驗和敏銳的觀察能力，柜面經(jīng)理察覺到可疑，便以嘮家常的方式降低客戶的抵觸情緒并進一步詢問：“您買什么車呢？要拿20萬現(xiàn)金去呀，現(xiàn)在買車可以直接刷卡，比拿著現(xiàn)金要安全。”客戶一會回答買紅旗車，一會又說不知道，一會又說“他們叫我來取現(xiàn)金的”。

因察覺到異常，柜面經(jīng)理查詢該賬戶近期流水，發(fā)現(xiàn)長期無交易流水，但就在取款當天上午突然轉(zhuǎn)入兩筆大額資金共20萬。向客戶詢問轉(zhuǎn)款對手信息時，客戶吞吞吐吐說不出，又說“他們叫我取現(xiàn)金的”。柜面經(jīng)理意識到這可能是犯罪分子轉(zhuǎn)移涉詐資金的手段，便立刻通知網(wǎng)點負責人及內(nèi)勤行長，內(nèi)勤行長果斷報警，網(wǎng)點負責人則將客戶領(lǐng)至休息區(qū)等待警察到來。在與客戶聊天過程中得知有人給其賬戶轉(zhuǎn)款20萬，讓他先在柜面取18萬現(xiàn)金，再去ATM上取2萬元，完成后可以獲得500元報酬。該客戶以為只用取個錢就可以輕松得到500元便答應了。網(wǎng)點負責人向其講解了出租出借銀行卡的風險，及防范電信詐騙等相關(guān)知識。該名客戶才意識到自己的行為已觸犯了法律。隨后警察趕到，在經(jīng)過訊問后將客戶帶走調(diào)查，并對該行強烈的風險意識和對異常客戶的果斷處置提出了表揚。

（通訊員 王萍）

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