兩家基金代銷機構遭暫停業務 行業迎來“洗牌”多家機構出局

又有兩家基金銷售機構遭監管暫停相關業務。嚴監管態勢下，基金銷售行業迎來“洗牌”，多家機構出局。

7月11日，北京證監局對北京電盈基金銷售有限公司(以下簡稱“電盈基金”)、乾道基金銷售有限公司(以下簡稱“乾道基金”)出具監管罰單，并責令兩家公司分別暫停辦理相關業務12個月、3個月，兩家公司總經理曲馨月、董云巍均被出示警示函。從原因來看，被暫停業務的兩家基金銷售機構分別存在經營管理、內部控制、信息技術、財務狀況等方面的多項問題。

北京證監局公告指出，經前期現場檢查，電盈基金在基金銷售業務中存在五項違規行為：一是未向北京證監局報告實控人存在涉嫌刑事犯罪情形以及全部股權被凍結等重大事項，長期隱瞞公司已無法正常運作相關情況;二是取得基金從業資格的實際在崗人數僅一人，長期持續不滿足20人要求;三是不能確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運行，未建立符合規定的災難備份系統和應急預案;四是財務狀況較差，凈資產為負值，不能滿足日常運營和風險防范的需要;五是未及時向北京證監局備案辦公地址變更事項。公司總經理曲馨月同時收到警示函。

另一份行政監管措施則顯示，乾道基金在基金銷售業務中存八項違規行為，主要包括移動端APP部分頁面信息展示有誤且不具備披露基金從業人員信息等功能，取得基金從業資格人員不足20人，未將基金銷售保有規模、投資人長期投資收益納入考核評價體系，以及財務狀況不佳，投資于高流動性資產的凈值低于2000萬元等。公司總經理董云巍同時收到警示函。

今年以來，監管機構對于違規基金銷售機構尤其是第三方基金銷售公司的處罰趨嚴。7月7日，喜鵲財富基金銷售有限公司及其董事長王崢峰，同時收到了來自西藏證監局的罰單。西藏證監局指出喜鵲財富在經營管理、內部控制、信息技術三大方面共計九項違規行為。與此同時，西藏證監局采取責令喜鵲財富暫停辦理相關業務六個月的監管措施。包括平安基金、東方基金等在內的多家基金公司暫停了與喜鵲財富的代銷業務合作。

伴隨著嚴監管態勢持續與行業競爭加劇，基金銷售市場“洗牌”正在加速。據記者不完全統計，今年以來，注銷基金代銷牌照的機構已超過10家。

與此同時，基金銷售行業的頭部效應更加凸顯。中國證券投資基金業協會最新發布數據顯示，截至今年一季度末，“股票+混合”公募基金銷售保有規模排名前三的機構分別為招商銀行、螞蟻基金、天天基金，保有規模分別為6798億元、6142億元、4639億元，而在排名榜第二十位的招商證券保有規模僅為612億元，首尾差距超過6000億元;非貨幣市場公募基金保有規模排名前三的機構分別為螞蟻基金、招商銀行和天天基金，保有規模分別為11971億元、7596億元和6175億元，榜單第一位與第二十位的保有規模差距超過萬億元。

業內人士表示，基于海量的客戶需求，以及豐富的產品儲備，頭部基金銷售機構將延續強勢的競爭能力。而一些未進入榜單的中小基金銷售機構，面臨的生存壓力可能更為嚴峻。未來，中小型基金銷售機構還需基于自身客戶基礎和產品儲備基礎，發揮差異化競爭優勢，提高資產配置能力，差異化發展或將成為這類中小型基金銷售機構逆勢突圍的利器。