每日快訊!“買家”專騙新商戶的“保證金”！中信銀行鄭州分行提醒：警惕平臺交易陷阱，提高反詐意識

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【大河財立方 記者 席韶陽 通訊員 馮林宏】近日，張女士焦急來到中信銀行鄭州分行營業(yè)網(wǎng)點，說要辦理保證金匯款業(yè)務。該行工作人員進一步溝通發(fā)現(xiàn)張女士可能誤入騙子陷阱，遂及時制止她的匯款行為，這到底是怎么一回事呢。

原來，張女士在某二手交易平臺首次注冊賬號，出售自己的閑置物品。令她驚訝的是，閑置物品信息掛發(fā)至該交易平臺后，立即有用戶下單購買，但張女士始終收不到貨款。于是她與買家聯(lián)系詢問是否付款，該用戶聲稱已完成貨款支付，但系統(tǒng)提示張女士為新注冊用戶，信用等級不高，所支付貨款無法正常入賬，需向“指定賬戶”繳納2500的“保證金”，待交易完成后保證金可原路退回。

該用戶將相關提示及入賬鏈接發(fā)至張女士。由于是首次注冊該交易平臺，張女士對具體交易細節(jié)并不了解，單純地相信了對方的說辭，決定按提示向指定賬戶轉入2500元“保證金”。到銀行辦理轉賬業(yè)務時，工作人員對張女士提到的“保證金”高度警覺，遂建議她向該平臺官方客服反映情況，客服反饋平臺從未要求新用戶交納過保證金，張女士這才意識到自己可能遭遇詐騙，而購買其閑置物品的用戶很可能就是實施電信詐騙的人員，以購買物品為誘餌，誘導新注冊用戶交納“保證金”。

根據(jù)張女士反映的情況，中信銀行鄭州分行網(wǎng)點工作人員迅速與該“指定賬戶”的開戶網(wǎng)點取得聯(lián)系，告知其相關情況，開戶網(wǎng)點迅速開展排查，并及時采取管控措施，避免涉案資金的轉移。

對此，中信銀行鄭州分行提醒廣大群眾：網(wǎng)絡平臺交易需謹慎，異常匯款不可信，陌生鏈接有風險，反詐知識記于心。

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